一、大額的標準是什么？

1、對公賬戶：管理金額起點均為50萬元。

2、對私賬戶：管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

二、如何監控？

1、客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業務時進行登記。 

2、試點行確定本地區客戶登記的信息要素，要求銀行業金融機構采集、保存、統計上報登記信息。 

三、嚴查拆分、現金隱匿過賬等規避行為！

有人說10萬才會被重點監控，我拆分成小金額不就行了嗎？你想多了！針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形會制定防范措施，既監測單筆超過起點金額的交易，也監測多筆累計超過起點金額的交易。 

四、風險高行業、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關照！ 

對于客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形，嚴格對信息真實性、規范性的審核，發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的，應提交可疑交易報告，并進行風險標注，后續跟蹤，記錄備查。 

五、試點地區是哪里？主要有哪些內容？

1、在河北省全面規范商業銀行大額現金業務，探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄并報告大額現金交易。

2、在浙江省、深圳市推廣全面規范商業銀行大額現金業務試點內容，并在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理。

3、在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測，選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。 

六、什么時候實施？

現在只是試點征求意見稿，下月通過后將啟動，試點時間為2年。 

值得一提的是，兩年后，試點效果如果不錯，很可能會全國推行。

七、會對個人和企業現金交易造成影響嗎？ 

不影響正常、合理的用現需要，但是要接受嚴格的審核、管理、登記。銀行客戶存取起點金額之上的現金，在辦理業務時需要登記，企業需要提供規范的現金日記賬。